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雷台老板结局大不同:有的判无期,有的才坐1年半牢

2019-01-30
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分享一些值得借鉴的经验。

我们知道,P2P网贷平台爆雷被立案后,需要经过漫长的司法程序才能处置资产并按比例退赔给投资人。这个过程短则一年,长则两三年。

本次雷潮到现在已过去半年多,目前进入法院判决环节的平台还比较少。不过前两年爆雷的平台有一些近期已经出了一审或者二审结果,下面我们介绍几个案例,同时分享一些值得借鉴的经验。

一、融业网

近日,有投资人反映,2015年年底爆雷的融业网,平台老板王恒被判无期徒刑。

江苏省苏州市中级人民法院2018年12月28日的一篇裁判文书显示,被告人王恒犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

同时,对被办案机关查封、扣押、冻结在案的违法所得及被告人王恒违法所得的其他财物予以追缴,不足部分责令赔偿,追缴和退赔的财物发还被害人。

不过,本案判罚并不是针对P2P平台融业网。

据中国裁判文书网判决文件显示,2018年7月4日,上海市黄浦区人民法院对融业网高管郭丹丹、高善学、姜立平犯非法吸收公众存款罪一案做出一审判决,3名高管获刑3至5年。

(裁判文书)

判决书还显示融业网老板王恒另案处理,也就是上面被苏州市中级人民法院判处无期徒刑的案件。

我们推测王恒的罪行更多的是做担保公司和财富管理公司涉及的集资诈骗罪。

2012年前后,王恒成立的大业担保在河南当地诈骗不少村民,出现危机后还有村民因此自杀,影响恶劣。

(大业担保在当地农村的宣传)

提起融业网,很多老投资人都知道,是2015年下半年著名的高返平台之一,年化收益率可以做到夸张的80%。然而随着e租宝在2015年12月爆雷,融业网也很快毙命,平台寿命只有不到半年。

但是在融业网短暂的生命中,依然留下了浓墨重彩的一笔。最令人津津乐道的有两件事,一是在某知名财经频道投放广告,二是邀请在《甄嬛传》中扮演皇后娘娘的香港明星蔡少芬站台。

(蔡少芬)

融业网爆雷时,未兑付金额7600万,平台法人董静目前仍处于在逃状态,相信早晚也会被绳之以法。

二、圣典网

这个平台几乎毫无知名度,但是判决书有一个信息需要我们关注。

2018年10月30日,广东省广州市中级人民法院公布了“刘慧非法吸收公众存款二审刑事裁定书”,从犯刘慧被判处有期徒刑一年六个月,主犯另行起诉。

裁定书显示:“经审计,目前本案已有23名被害人向公安机关报案,涉案金额共计人民币1608790.07元,被害人损失金额为人民币1148081.23元。”

(裁判文书)

并追缴被告人刘慧的违法所得人民币1148081.23元,发还给上述23名被害人。

我们看到,裁判书认定本案仅有23个被害人向公安机关报案。正常爆雷P2P平台的受害人数绝对不会这么少,很可能针对本案,法院只认可投资人主动报警,而不参考平台数据。

这也提醒我们在平台爆雷后,尽量按照公安机关认可的报案方式进行报案。有的必须要求本人到当地报案,有的则允许邮寄材料或者网上报案。

三、创新众投

这个平台爆雷已有三年半时间,规模并不大,但也有值得我们关注的地方。

裁判文书网显示,3月26日湖北省武汉市中级人民法院公布了“李行、高俊非法吸收公众存款、集资诈骗二审刑事裁定书”。

认定被告人李行犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十一年七个月,剥夺政治权利一年,并处罚金人民币十一万元;犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币九万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑十五年,剥夺政治权利一年,并处罚金人民币二十万元;

其他作为被告人的平台股东和高管董小伍、王军、高俊、尹翔等人犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年六个月到三年不等,并处罚金4-5万。

(裁判文书)

考虑到平台实际“仅”造成800余万元未能归还投资人,而平台大股东被判处有期徒刑十五年,这个刑期在P2P行业中并不短,甚至比很多集资数亿的平台还要长。

最主要的原因是法院认定大股东李行犯了集资诈骗罪,我们知道这个罪要比非法吸收公众存款罪的量刑重得多。不过投资人的团结和努力起到的作用依然不容忽视。

(投资人分享的协助调查手段)

我们分析,上图中投资人“主动挨个清查所有标的和资料”的行为,可能查出了李行帮父亲借款还债的事实,而这也就是集资诈骗罪判定的直接原因之一。

(裁判文书)

这个案例告诉我们,平台立案只是维权的开始。后续在侦查阶段,我们投资人依然有很多工作可以做,而这可能会对退赔的金额、案件的进展和犯罪嫌疑人的量刑产生重要的影响。

其实我们在很多公安的案件通报中也都会看到,经侦很欢迎投资人提供一些案件线索。

(某P2P平台案件通报)

除了以上几个被法院判决的平台外,去年雷潮期爆雷的一些平台也陆续进入了审查起诉阶段。例如唐小僧、善林金融、壹佰金融、有理树金服、五星财富、财富中国、钱爸爸、钱富宝、佰亿猫、钱贷网、汇淘金、爱多银、叮叮理财、i财富、金大圣、小金袋等,相关犯罪嫌疑人均已移送检察院审查起诉。大家可以根据公安案件通报等了解案件进展。

最后,希望所有爆雷平台的责任人都能得到应有的惩罚,受害的投资人朋友能够多回款。

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